De $ 1700000000 RBC Maandelijks Income Fund geleverd 8,83 procent per jaar voor beleggers in de afgelopen vijf jaar, ver boven het gemiddelde in de categorie van de Canadese gemengde fondsen. Zijn huidige MER van 1,25 procent is aanmerkelijk lager dan gemiddeld. Zet het allemaal samen en je bent vertrokken met een ander prijzenswaardig FFVI score van 12.

In het geval van de Fidelity en CI-fondsen, vergoedingen uitgewist de minuscule bruto rendement van de fondsen geplaatst. Fidelity International Portfolio brutowinst van 1,88 procent per jaar in de afgelopen vijf jaar, maar beleggers bleven met een verlies van 0,75 procent na de 2,63 procent MER werd toegepast.

Voor context, neem een ​​kijkje op de $ 6600000000 Templeton Growth Fund, waar de vijf jaar gemiddelde MER van 2,25 procent aten pretty darn bijna de helft van het fonds vijf jaar brutorendement van 2,4 procent. Of, rekening houden met de $ 1900000000 AIC Advantage Fund, waar de MER slikte 72 procent van de bruto rendementen van het fonds.

x Nog een andere bank fonds om een ​​FFVI van 12 bedroeg de $ 1700000000 BMO Dividend Fund, terwijl RBC Dividend scoorde een 14.

Canada Goose Jas Tip De Bruin Bv

Veel van de grootste fondsen in het land zijn bereid en in staat om te vullen deze functieomschrijving. Als u solide waarde voor de beleggingsfondsen beheervergoedingen betaalt u wilt, deze kolossen te leveren.

Ook een aantal fondsen met een indrukwekkend FFVI scores mogelijk niet in staat om hen te ondersteunen. Neem CI Signature Selecteer Canadees, met zijn fijne FFVI score van 14.

Bank fondsen zijn prominent op de Top 50 lijst, en ze behoren tot de fondsen die het grootste deel van de door de houders betaalde kosten hebben gemaakt.

Onder de matige vertoningen op de Top 50 lijst waren RBC Balanced, waar de kosten opgeteld tot net iets meer dan een derde van het bruto vijf jaar rendementen van het fonds, en MD Groei, waar de FFVI was een flinke 40.

Het interpreteren van de FFVI vereist enige oordeel. Templeton Stock en Fidelity International Portfolio fondsen waren van de weegschaal slecht, maar ze hebben goede lange termijn rendement en blue chip-bedrijven achter hen. Sommigen zullen misschien zeggen dat hun huidige ellende vormen een koopmoment.

Fondsen in de familie AIM Trimark hebben het voordeel van de gemakkelijke beschikbaarheid en een minimum aan de voorkant investering van slechts $ 500. PH vraagt ​​$ 25,000 in te kopen, en de fondsen worden minder grote schaal verkocht, omdat ze niet commissies betalen aan dealers en adviseurs (sommigen kunnen PH fondsen verkopen als u akkoord gaat met een up front verkoop betalen).

Nu heb je bruto rendement van het fonds, of wat het maakte vóór kosten werden toegepast. Uw laatste stap is om deze bruto rendement in het MER te verdelen, dan vermenigvuldigen met 100.

Het ergste FFVI voorstellingen onder de Top 50 fondsen met activa waren degenen die geld verloren in de afgelopen vijf jaar de $ 3100000000 Templeton International Stock Fund, het $ 3800000000 Fidelity International Portfolio en de $ 1600000000 CI Global Fund.

Met zijn vijf jaar verlies van 2,98 procent, zou Templeton International Stock in het rood zijn geweest, zelfs zonder de invloed van de Canada Goose Jas Tip De Bruin Bv 2,7 procent gemiddeld vijf jaar MER.

Dit fonds gesaldeerd 15,7 procent in de vijf jaar tot 31 augustus, met een vijf jaar gemiddeld MER van slechts 1,18 procent. Breng het Fonds Fee Value Indicator en je zult zien dat de MER verbruikt slechts 7 procent van het bruto rendement van het fonds. Dat is briljant.

We zullen deze maatregel van het Fonds Fee Value Indicator (FFVI) noemen. Hier is hoe het werkt: Neem eens vijf jaar compound gemiddeld jaarlijks rendement van een fonds en voeg deze toe aan het beheer expense ratio, die de vergoedingen die door een fonds in rekening gebracht als een percentage van het vermogen uitdrukt.

Door deze maatregel kan het beste fonds waarde in Canada wel eens de $ 1700000000 Phillips Hager Noord-Divided Income Fund.

Al deze fondsen zijn te vinden op de lijst van de grootste 50 fondsen in Canada, zoals gemeten door activa. Dit is een goede plek om het Fonds Fee Value Indicator van toepassing, omdat deze middelen samen te houden ongeveer $ 150 miljard, ofwel iets meer dan $ 1 van elke 3 $ geïnvesteerd in fondsen in dit land.

Gezocht: Zuinig, vlijtig beleggingsfondsen voor de lange termijn relatie. Geen vergoeding varkens moeten toepassen.

Toch PH verdient aandacht voor de combinatie van oversized rendementen en minuscule kosten verbonden aan de drie fondsen het op de Top 50 lijst geplaatst.

De andere hoogwaardige fondsen uit de familie AIM Trimark waren Trimark Canadese en Trimark inkomensgroei. Beide hebben de twee attributen van lager dan gemiddeld MER en hoger dan gemiddeld rendement.

Canada Goose Jas Tip De Bruin Bv

Praat over meer doen met minder. Het gemiddelde van vijf jaar terug te komen van vergelijkbare mondiale fondsen over de afgelopen vijf jaar was 0,7 procent, terwijl het huidige gemiddelde MER voor de categorie is 2,91 procent.

PH Balanced Pension Vertrouwen is niet beschikbaar voor particuliere beleggers (het is alleen verkocht aan institutionele en collectieve pensioenregelingen), maar het is nog vermeldenswaard vanwege zijn uitstekende FFVI score van 9.

Het verhaal is hier een geweldige vijf jaar rendement van 16,5 procent, dat is meer dan het dubbele van de gemiddelde Canadese aandelenfonds. Dit niveau van outperformance is het moeilijk om jaar na jaar te herhalen.

Een manier om dit te doen zou zijn om te kijken naar hoeveel van het rendement van een fonds over de afgelopen vijf jaar werden doorweekt door de vergoedingen voor investeerders, om de operationele kosten te dekken en te betalen dealers en adviseurs.

De $ 2100000000 PH Bond Fund is bijna net zo uitstekend een waarde als zijn dividend fonds broer, dankzij een MER die aten slechts 8 procent van het bruto rendement.

Twee fonds groepen komen uit op zoek vooral goed in deze oefening: de Trimark helft van AIM Trimark en PH zijn zes Trimark de middelen over de Top 50 en drie van hen hadden FFVI scores van 15 of minder, wat betekent dat hun MER aten minder dan 15 procent van het bruto rendement over de afgelopen vijf jaar. Al met al, slechts 16 van de grootste 50 fondsen sloeg deze fijne balans van de resultaten en soberheid. Een typische hoge waarde fonds is de $ 3700000000 Trimark Fonds (front load versie), die een verbinding gemiddeld jaarlijks 9,75 geleverd procent voor de vijf jaar tot augustus 31. De vijfjarige gemiddelde MER was 1,62 procent, en de FFVI was 14 .

Is uw fonds bedrijf verdient haar donjon

Het beleggingsfonds industrie is terecht bekritiseerd omdat het te gulzig met de vergoedingen die hij laadt investeerders. Maar laten we vergeten dat voor een moment en alleen kijken naar de bang dat de houders van de grootste fondsen van het land voor de dollar die zij hebben betaald in het fonds vergoedingen hebben ontvangen.

Denk aan de TD Canadese Bond Fund, de grootste Canadese obligatiefonds veruit, met een vermogen van ongeveer $ 3300000000. De MER van 1,02 procent is 0,82 procentpunt lager dan het gemiddelde, terwijl de vijf jaar rendement van 7,2 procent is 1,8 punten boven het gemiddelde. Zet het allemaal en je krijgt een echte FFVI score van 12, dat wil zeggen dat dit fonds MER opgebruikt slechts 12 procent van het rendement.